遺留分を請求してくるであろう相続人に対する対策

鎌倉市にお住まいのＵさんよりご相談です。

Ｕさんは同居している長男Ａと、放蕩息子である次男Ｂがおります。（奥様は既に他界）

長男Ａは亡くなった奥様の面倒、現在もＵさんの身の回りの世話をし、仏壇の管理も進んでし親孝行な子供です。変わって次男Ｂは、金の無心以外には顔を出さず恥ずかしい話、Ｕさん的に周囲には存在すら知らせたくない親不孝な子供らしです。

最近Ｕさんも高齢になり将来の終活を始めるにあたって、最終的に長男Ａに全ての財産を残したいと考えていますが、風の便りで次男Ｂが「親の財産は必ずもらう」と息巻いているとの事なのです。

何か良い手立てはありませんとのご相談でした。

『以前までの対策方法』

「全財産を長男Ａに相続させる」との内容の遺言書を作成する。次男Ｂに対しては裁判所に「相続人廃除」の申立てをする。

懸念　親不孝のの度合いだけでは相続人廃除を認められる可能性は低く、相続時には必ず次男Ｂも遺留分である1/4の請求をされます。また、不動産は全て長男Ａと次男Ｂの共有になってしまいます。

『家族信託を利用した提案』

委託者：Ｕさん
受託者：長男Ａ
受益者：Ｕさん
二次受益者：長男Ａ：3/4・次男Ｂ：1/4
三次受益者：長男Ａ
四時受益者：長男Ａの子

ポイント

・次男Ｂに1/4の受益権を設定しているので、遺留分減殺請求自体が不可能となる
・二次受益者から三次・四次と設定しているので仮に長男Ａが亡くなった場合は四次受益者である長男Ａの子に受益権が渡るので、次男Ｂに渡る事はない

関連記事